理财个人评估内容（理财评估表）

如何评估银行理财产品

1、理财产品风险评估的有效期是一年，到期后银行会重新评级。到时只需要客户持身份证去任一评级即可。

2、不过，放心归放心，该要注意的问题还是要注意，银行理财产品也只是相对来说放心而已，投资人买到“假理财”的情况也是经常有发生的。

3、如何在手机银行上做风险评估首先，在手机桌面打开登录兴业银行APP。兴业银行首页，点击列表中“理财产品”。理财首页，点击上方菜单栏“用户的理财”。跳转用户的理财界面，点击下方“未评估”。

4、登录中国工商银行网上银行，选择“我的网银-设置-客户信息管理-风险能力评测”功能（6个步骤图如下），办理理财风险能力测评，有效期一年。温馨提示：首次购买中国工商理财产品，需持有效身份证件和储蓄卡到全国任意营业网点办理。

5、不保本也不保预期收益型 这是银行风险最高的理财产品，可能存在本金亏损的情况，适合那些追求高预期收益的人群用户。

6、而且银行的口头宣传不代表合同内容，合同才是对理财产品最规范的约定。至于如何选择银行理财产品，在当前弱市环境，投资者购买银行理财产品需要认真阅读产品说明书，不要对理财产品的收益预期过高。看投资方向。

个人理财包括哪些内容

个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。个人理财的投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八个内容。

理财包含很多内容，理财规划分为以下模块：现金规划：主要对我们的现在和未来的现金需求做规划，保证手里有适量的现金应对。消费支出规划：消费水平和结构的规划，买房、买车、个人信贷等消费支出。

理财规划的八大内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划和财产分配与传承规划。现金规划。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。

个人财务规划不单指股票、基金、保险等理财产品的投资过程，同时还包括个人消费支出规划、子女教育规划、财务风险规划与保险规划、个人退休养老规划、个人财产分配与传承规划等一系列的个人财务管理的工作。

个人理财规划就是通过制定财务计划， 对个人（或家庭）财务资源进行适当管理并实现生活目标的一个过程，包括储蓄策划，证券投资策划，房产策划， 保险策划，教育策划，个人税收策划，退休策划， 遗产策划等内容。

目前市场上比较主流的理财产品类型主要有以下几种：储蓄：银行储蓄一直以来都是最安全的理财方式，但收益较低。黄金：炒黄金也是一种主流理财方式，近几年来收到了投资者们的关注。

什么是个人保险理财产品规划,其包括哪些内容?

1、所谓理财规划，是指针对个人在人生发展理财个人评估内容的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，制定个人财务管理的具体方案，实现人生各个阶段的目标和理想。在整个理财规划中，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的安全保障。

2、个人保险理财产品规划，即是通过购买相关的保险产品，达到对个人家庭进行风险管理和投资的目的。一般情况下，个人保险理财产品规划包括养老保险、万能险、教育储蓄险等内容。

3、个人保险理财规划包括的内容为理财个人评估内容：通过购买相关的保险产品，达到对个人或家庭进行风险管理以及投资的目的，包括财产险，寿险，养老保险，健康保险，万能险，教育储蓄险等。